Bien démarrer avec CashflowCycles

Créez votre compte et choisissez un forfait

Commencez par la page de sélection des forfaits et choisissez Starter, Growth ou Scale. Les nouveaux abonnés profitent d'un essai gratuit de 30 jours, et les paiements sont traités par Stripe. Une courte intégration vous guide ensuite dans la création de votre compte et la description de votre cabinet. Vous pourrez plus tard changer de forfait, gérer votre abonnement et télécharger vos factures à partir de « Gérer l'abonnement » dans le menu du compte.

• ✓Starter (29 $/mois) : 2 connexions bancaires et 1 utilisateur. Growth (59 $/mois) : 5 connexions et jusqu'à 3 utilisateurs. Scale (119 $/mois) : 15 connexions et jusqu'à 10 utilisateurs.
• ✓La facturation annuelle permet d'économiser 20 % sur tous les forfaits.
• ✓Vos factures sont accessibles dans le portail de facturation Stripe : menu du compte › Gérer l'abonnement › Manage Billing.

Connectez vos comptes bancaires avec Plaid

Ouvrez « Comptes » dans la barre latérale et choisissez de connecter une banque. La connexion passe par Plaid : vous vous identifiez auprès de votre banque dans la fenêtre de Plaid, de sorte que CashflowCycles ne voit ni ne conserve jamais vos identifiants bancaires. L'accès est en lecture seule : l'application peut lire les soldes et les transactions, mais ne peut pas déplacer d'argent. Les transactions et les soldes se synchronisent automatiquement chaque jour, et vous pouvez lancer une actualisation manuelle quand vous voulez les chiffres les plus récents.

• ✓Connectez d'abord votre compte d'exploitation principal, puis les autres comptes permis par votre forfait.
• ✓Connexions bancaires par forfait : Starter 2, Growth 5, Scale 15.
• ✓La recherche de transactions couvre les 90 derniers jours avec Starter et tout votre historique avec Growth et Scale.

Lisez votre tableau de bord

Le tableau de bord est la première page qui s'affiche après la connexion. Ses tuiles présentent les soldes de vos comptes, les tendances de trésorerie (revenus, dépenses et flux net), la répartition de vos dépenses par catégorie, votre prévision et vos transactions les plus récentes. Utilisez le mode d'édition pour ajouter ou retirer des tuiles afin que la page montre ce qui compte pour votre cabinet. Si une tuile est vide juste après la connexion d'une banque, laissez le temps à la première synchronisation de se terminer.

Créez une prévision de trésorerie

Ouvrez « Prévisions » dans la barre latérale pour projeter votre position de trésorerie sur 3, 6 ou 12 mois. Chaque prévision présente un cas de base ainsi qu'un meilleur et un pire cas; l'écart entre les deux provient de l'erreur du modèle lui-même, mesurée sur votre historique, et non d'un pourcentage fixe. La page montre aussi votre position de trésorerie des 12 derniers mois, reconstituée à partir du solde actuel et de vos transactions enregistrées.

• ✓Moyenne mobile : le modèle le plus prudent, qui lisse les variations d'un mois à l'autre.
• ✓Tendance linéaire : suit la direction constante, à la hausse ou à la baisse, de votre trésorerie.
• ✓Polynomial : capte les courbes de votre historique. Chaque modèle exige un nombre minimal de mois d'historique avant d'être offert.

Surveillez le Radar des engagements et testez des scénarios

Le Radar des engagements présente sur six semaines les paiements auxquels vous êtes déjà engagé, comme les remises de taxes, la paie et les factures, en regard de l'encaisse dont vous disposez. Il vous signale tôt qu'une semaine serrée approche. Sur ce même registre de six semaines, vous pouvez lancer des scénarios hypothétiques pour voir comment une décision changerait le portrait avant de la prendre.

• ✓Perdre un client : retire de vos entrées la valeur mensuelle mesurée de ce client.
• ✓Modifier les revenus : augmentez ou réduisez les revenus prévus.
• ✓Ajouter un coût mensuel : testez une embauche, un bail ou un abonnement.

Configurez vos alertes

Les alertes surveillent vos chiffres pour vous éviter de tout vérifier chaque jour. Les alertes offertes dépendent de votre forfait. Les alertes de dépenses, offertes avec Growth et Scale, détectent l'accélération du taux de dépense, les revenus manquants, les pics de dépenses inhabituels, les nouveaux fournisseurs, le risque de concentration des fournisseurs et les hausses de prix.

• ✓Starter : 2 types d'alertes, Autonomie de trésorerie et Projection, ainsi que 5 rapports d'indicateurs clés (KPI).
• ✓Growth : 6 types d'alertes, les alertes par courriel et 13 rapports KPI.
• ✓Scale : les 9 types d'alertes, les alertes par courriel et 13 rapports KPI couvrant la santé financière, les revenus et les opérations.

Invitez votre équipe et activez la vérification en deux étapes

Ouvrez « Équipe » dans le menu du compte pour inviter vos collègues; Growth et Scale permettent à plus d'une personne d'utiliser la même entreprise. Les administrateurs invitent les membres, attribuent un rôle à chacun et peuvent les suspendre, les réactiver ou les retirer en tout temps. Protégez ensuite chaque compte avec la vérification en deux étapes : dans « Paramètres », ouvrez l'onglet « Sécurité » et balayez le code QR avec une application d'authentification.

• ✓Utilisateurs par forfait : Starter 1, Growth jusqu'à 3, Scale jusqu'à 10.
• ✓Donnez à chaque personne le rôle qui correspond à ce qu'elle doit voir et faire.
• ✓Demandez à chaque membre de l'équipe d'activer la vérification en deux étapes sur son propre compte.

Exportez vos transactions en CSV

Avec Growth et Scale, la page « Transactions » comporte un bouton « Exporter CSV » qui télécharge vos transactions dans un fichier CSV. Ouvrez-le dans n'importe quel tableur, ou transmettez-le à votre teneur de livres ou à votre comptable lorsqu'il a besoin du détail derrière vos chiffres.