Centre d'aide

CashflowCycles se connecte aux comptes bancaires de votre entreprise par l'entremise de Plaid, reconstitue votre position de trésorerie des 12 derniers mois et la prévoit sur 3, 6 ou 12 mois. L'application affiche aussi les paiements à venir dans les six prochaines semaines, envoie des alertes quand la trésorerie ou les dépenses demandent votre attention et produit des rapports d'indicateurs clés. L'application et ce site sont offerts en français et en anglais.

Oui. Les nouveaux abonnés profitent d'un essai gratuit de 30 jours : vous pouvez connecter vos comptes bancaires et voir des prévisions bâties à partir de vos propres transactions avant de payer quoi que ce soit. Après l'essai, les forfaits sont facturés au mois ou à l'année, et la facturation annuelle permet d'économiser 20 %. Les paiements sont traités par Stripe.

Starter coûte 29 $ par mois, Growth 59 $ par mois et Scale 119 $ par mois; la facturation annuelle permet d'économiser 20 %. Les forfaits diffèrent par le nombre de connexions bancaires (2, 5 ou 15), d'utilisateurs (1, jusqu'à 3 ou jusqu'à 10), de types d'alertes (2, 6 ou les 9) et de rapports d'indicateurs (5 avec Starter, 13 avec Growth et Scale). Growth et Scale ajoutent l'historique complet des transactions, l'exportation CSV et les alertes par courriel.

Ouvrez « Gérer l'abonnement » dans le menu du compte de l'application. Vous pouvez y changer de forfait, et le bouton « Manage Billing » ouvre le portail de facturation Stripe, où vous mettez à jour votre mode de paiement, annulez votre abonnement et téléchargez vos factures antérieures pour vos dossiers ou votre comptable.

Oui. Un manuel d'utilisation intégré à l'application couvre chacune des pages de CashflowCycles, en français et en anglais. Il explique ce que montre chaque écran et comment l'utiliser. Pour des questions sur la gestion de la trésorerie en général, nos guides gratuits sont aussi offerts dans la page Ressources.

Les comptes bancaires se connectent par l'entremise de Plaid. Dans l'application, vous ouvrez Plaid Link, choisissez votre banque et vous vous connectez dans l'écran sécurisé de Plaid. Une fois la connexion établie, vos comptes, soldes et transactions apparaissent dans CashflowCycles. Starter comprend 2 connexions bancaires, Growth 5 et Scale 15.

Non. Plaid gère la connexion avec votre banque : CashflowCycles ne voit et ne conserve jamais vos identifiants bancaires. L'accès accordé est en lecture seule : CashflowCycles peut lire les soldes et les transactions pour bâtir vos prévisions, mais ne peut ni déplacer d'argent ni effectuer de paiements à partir de vos comptes.

Les transactions et les soldes se synchronisent automatiquement une fois par jour. Si vous voulez les chiffres les plus récents plus tôt, par exemple juste avant une rencontre avec votre comptable ou le versement de la paie, vous pouvez lancer une actualisation manuelle dans l'application en tout temps.

Avec Starter, la recherche de transactions couvre les 90 derniers jours. Growth et Scale permettent de chercher dans tout l'historique de vos transactions. Growth et Scale permettent aussi d'exporter les transactions dans un fichier CSV, qui s'ouvre dans n'importe quel tableur. Le CSV est le format d'exportation offert actuellement.

Vous pouvez prévoir votre position de trésorerie sur 3, 6 ou 12 mois. À côté de la prévision, CashflowCycles affiche votre position de trésorerie des 12 derniers mois, reconstituée à partir du solde d'aujourd'hui et des transactions enregistrées dans vos comptes connectés, pour comparer d'où vous venez avec où vous allez.

Trois modèles sont offerts : une moyenne mobile, la plus prudente, une tendance linéaire et un modèle polynomial. Chaque modèle a besoin d'un nombre minimal de mois d'historique de transactions pour produire une prévision; avec un historique court, certains modèles peuvent donc ne pas être encore disponibles.

Chaque prévision présente un scénario de base, accompagné d'un scénario optimiste et d'un scénario pessimiste. L'écart entre les deux n'est pas un pourcentage fixe : il découle de l'erreur du modèle lui-même lorsqu'on le teste sur vos flux de trésorerie passés. Plus votre historique est prévisible, plus l'écart est étroit.

Le radar des obligations présente sur six semaines les paiements engagés à venir, comme les remises gouvernementales, la paie et les factures, en regard de l'encaisse disponible. Il vous aide à repérer assez tôt une semaine où les obligations dépasseraient vos liquidités, pour avoir le temps d'agir.

Oui. Dans le registre de six semaines du radar des obligations, vous pouvez simuler la perte d'un client, à partir de la valeur mensuelle mesurée de ce client, une variation de vos revenus ou l'ajout d'un nouveau coût mensuel. Vous voyez l'effet sur votre trésorerie des prochaines semaines avant de prendre votre décision.

Starter comprend 2 types d'alertes : autonomie de trésorerie et projection. Growth en comprend 6 et Scale les 9. Les alertes de dépenses, avec Growth et Scale, détectent l'accélération du taux de consommation de trésorerie, les revenus manqués, les pics de dépenses inhabituels, les nouveaux fournisseurs, le risque de concentration des fournisseurs et les hausses de prix. Avec Growth et Scale, les alertes peuvent aussi être envoyées par courriel.

Starter comprend 1 utilisateur, Growth jusqu'à 3 et Scale jusqu'à 10. Un administrateur invite chaque membre et lui attribue un rôle. Les administrateurs peuvent aussi suspendre un membre, le réactiver plus tard ou le retirer complètement du compte : l'accès reste ainsi sous votre contrôle.

L'application et sa base de données sont hébergées chez Amazon Web Services au Canada, dans la région de Montréal (ca-central-1). Les données sont chiffrées en transit avec HTTPS/TLS et au repos avec le chiffrement du stockage d'AWS. Les données de chaque client sont séparées de celles des autres clients, et cette séparation est couverte par des tests automatisés.

Oui. Vous pouvez protéger votre compte avec la vérification en deux étapes au moyen d'une application d'authentification. Lors de la configuration, vous balayez un code QR avec l'application, qui génère ensuite les codes temporaires (TOTP) à saisir à la connexion, en plus de votre mot de passe.

Les témoins publicitaires ne sont utilisés qu'après votre consentement, conformément à la Loi 25 du Québec. L'accès bancaire passe par Plaid, en lecture seule, et aucun mot de passe bancaire n'est conservé. Notre politique de confidentialité explique quels renseignements personnels nous recueillons et comment nous les utilisons.